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天弘安康:企业年金式的养老基金

来源:【青岛财经日报】作者:【和讯】时间:【2012-10-25

  国内首只养老基金——天弘安康养老基金将于1029日起,通过工商银行、天弘网上直销中心,以及各大券商发行。作为养老基金,天弘安康养老基金在设计之初,进行了大量调研和论证。大量的理论研究与养老资金投资管理实践表明,养老资金具有通过理财投资实现保值增值客观要求,而合理进行资产配置则是非常关键的环节。结合中国证券市场特点,过高的股票等权益类资产配置将使得养老资金承担太高的市场风险,只投资于银行存款或债券市场,又难以达到养老资金的保值增值要求,30%左右的股票资产配置则是比较科学合理的。
    
在实践中,国内对养老性质资金的投资管理均设定了类似严格的资产配置比例,如全国社保基金的权益类证券投资比例在40%以内、企业年金的权益类资产投资比例则限制在30%以内,这两类资产在长期的投资管理中均取得了稳健优良的收益。根据相关报告统计,全国社保基金自2001年至2011年的年平均收益达到9.21%,企业年金截至2011年底的5年中实现年均8.87%的收益。
    
天弘安康养老基金借鉴《企业年金基金管理办法》的相关规定,股票投资比例不高于30%,且以精选价值型股票的投资为主;债券等固定收益类资产的投资比例不低于70%。力求在风险可控的原则下,通过股票、债券等资产的风险收益比较与灵活配置,实现基金资产的持续稳健增长。此外,天弘安康养老基金还将运用保本策略,保持资产调整的灵活性。
                                         

     

       

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