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天弘增利宝提前备战迎考

来源:【金融时报】日期:【2013-11-7
随着“双十一”电商促销大幕的拉开,首只互联网基金天弘增利宝将首度面临流动性大考,这也成为近期市场关注的焦点。对此,该基金管理人天弘基金表示,已为此做好准备。
“双十一”大促是电商四季度促销的重头戏,过往两年的成交金额都非常大。2012年“双十一”电商大促中,淘宝天猫单日销售额达到创记录的191亿元,今年市场普遍预期有望再创新高。作为首只为支付宝用户定制、兼具理财和消费双重功能的互联网基金,天弘增利宝除了满足大众的投资需求外,还对接了支付宝的支付功能,要能随时满足投资者的消费支出需求,而淘宝天猫如此高的交易额必然会对增利宝的流动性带来挑战。
对此,天弘增利宝基金经理王登峰回应称,虽然投资者在“双十一”大促集中的消费支付行为会对增利宝基金规模造成一定的冲击,但由于此次冲击是可预见、可测量的,因此基金的流动性风险完全可以提前化解。“根据过往"双十一"网购数据的分析,结合增利宝基金本身的有效用户数量、客单价、转换比率等指标,数据分析团队可以推算出"双十一"可能的赎回数量。”王登峰表示。
记者了解到,为应对预期外的赎回,增利宝在最保守测算的基础之上,还增加一个较大的安全垫,为实际结果可能超出测算数量设置了一个缓冲地带,亦即在增利宝的资产配置过程中,根据预测结果加安全垫的数目配置相应的资产,在1111日及1112日两天集中到期。当消费行为发生,大量用户选择使用余额宝进行支付时,增利宝将有海量的资产集中在这一天到期转换成现金资产,用于兑付赎回,实现无缝对接。
此外,为了应对可能出现的超预期的赎回,天弘基金还配备了大量的高流动性债券,包括国债、金融债和高等级信用债。当超预期的赎回发生时,将通过质押式回购或者卖债等方式向银行间市场融资。
 
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