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产品评级标准及程序

一、产品风险等级、投资者风险承受能力

 产品风险等级 投资者风险承受能力
 r1:低风险等级 c1:保守型(含c0-极度保守型)
 r2:中低风险等级 c2:稳健型
 r3:中风险等级 c3:平衡型
 r4:中高风险等级 c4:成长型
 r5:高风险等级 c5:积极型

(c0-极度保守型:只能购买r1风险等级的产品)

 

二、客户风险承受能力测评

首次测评:公司设计统一的风险测评问卷,对普通投资者进行风险测评;

更新测评:投资者风险承受能力评估结果定期更新,每超过2年,系统将在该投资者再次登录网上交易时(柜台业务由人工主动联系投资者),自动提示其重新接受风险承受能力调查。投资者可根据自身风险承受能力变化情况,进行风险测评,并动态调整风险承受能力。 

 

三、产品风险评价类型

首次评价:在产品或者服务发售前,对其进行风险评价;

更新评价:产品运作满一年后,每季度对其风险评价结果进行更新评价。

 

四、风险评价考虑因素

本公司采取定性与定量相结合的方式,在产品发售前以及运作满一年后定期对其风险情况进行评价。考虑因素包含但不限如下方面:

(1)基金产品招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例;

(2)基金的历史规模和持仓比例;

(3)基金产品过往业绩及基金产品净值的历史波动幅度;

(4)基金成立以来有无违规行为发生。

(5)基金产品的流动性;

(6)基金产品的到期时限;

(7)基金产品的杠杆情况;

(8)基金产品结构的复杂性;

(9)基金产品投资单位产品的最低金额;

(10)基金产品的募集方式;

(11)管理人基本状况等。

为保证产品评级专业、准确,本公司视情况采取委托第三方评价机构提供的评级数据。

规模行业第一
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